Ganar al mercado

¿Es posible para el pequeño inversor?

En el post de ayer escribí que aconsejo no administrar activamente los fondos porque difícilmente pueden vencer al mercado. Por el contrario, a largo plazo, sólo el 5% es capaz de vencer al mercado.

¿Significa esto que tienes que simplemente replicar un índice y abandonar cualquier posibilidad de vencer al mercado? Bueno, no soy tan extremista. De hecho, tenemos dos servicios de primera calidad que intentan (y consiguen) vencer al mercado, o al menos replicarlo conteniendo la volatilidad.

¿Puede un pequeño inversor vencer al mercado?

Para tener éxito, mi base de operaciones es el concepto de probabilidad. Utilizando métodos que han funcionado sistemáticamente bien en el pasado, trato de aumentar las posibilidades de éxito y hasta la fecha los resultados nos dan la razón. Dado que nadie puede predecir el futuro y el mercado, trabajar con las probabilidades a favor es un paso fundamental para aumentar las posibilidades de éxito.

Tomemos mi primer e histórico servicio premium, a saber, TENDENCIAS Y ESTRATEGIAS DE INVERSIÓN y dentro de él tomemos el Portafolio Dinámico como ejemplo. En esta cartera utilizo casi exclusivamente ETFs, para eliminar inmediatamente el riesgo específico de las acciones individuales, lo que me acerca al rendimiento de los índices.

Así pues, como el punto de referencia de Dynamic Portfolio es una cartera de acciones europeas al 50% y una cartera de bonos europeos a 3-5 años al 50%, cambio las clases de activos y las ponderaciones porcentuales en función de una mezcla de fuerza relativa, rendimientos estimados a largo plazo y diversos promedios e indicadores para gestionar los ingresos y los gastos.

De esta manera, con sistemas basados en promedios históricos, logramos una composición de ETF que puede superar nuestro punto de referencia o que, con el mismo rendimiento, logran contener la volatilidad.

Al no tener los límites, las obligaciones o incluso los costos de los fondos gestionados activamente, podemos tener éxito donde estos fondos fracasan. Sin embargo, siempre hay que tener en cuenta que los instrumentos que utilizo son instrumentos indexados, por lo que los ETF gestionados pasivamente son el núcleo de nuestras opciones de inversión.

En cuanto a mi servicio CRECIMIENTO Y RENDIMIENTO, en este caso al ser un servicio puramente de acciones no puedo usar ETFs, pero tengo que usar acciones individuales. Sin embargo, incluso en este caso la sustancia no cambia.

El punto de partida es siempre elegir acciones de un universo de acciones que históricamente lo hacen mejor que el índice. Las acciones que pagan buenos y crecientes dividendos, tienen un negocio estable, una presencia internacional, etc… son mejores que otras acciones a largo plazo.

Elegir acciones de estas acciones aumenta inmediatamente las probabilidades a mi favor. Así que el resto siempre se hace con la mezcla de fuerza relativa, indicadores y mucho más. No puedo garantizar que este enfoque siempre funcione, pero mientras tanto el crecimiento y el rendimiento han promediado alrededor del 20% anual en los últimos 3 años. No está mal, diría yo.

La ventaja del pequeño inversor

Un pequeño inversor tiene en teoría muchas desventajas en comparación con los grandes, pero a menudo estas desventajas no son tan significativas. A la inversa, un pequeño inversor también tiene muchas ventajas, como la independencia, la capacidad de invertir en cualquier valor, el hecho de no tener que comparar su rendimiento cada mes o trimestre. Además, puede mantener los costos y gastos al mínimo.

Con estas ventajas y dedicando el tiempo adecuado al entrenamiento y la práctica, puedes obtener resultados interesantes y vencer al mercado siempre y cuando sepas lo que haces. Alternativamente, también puede probar mis servicios de primera calidad.

Las estrategias de tendencias e inversión pueden ser suscritas en cualquier momento. GROWTH AND Yield, sin embargo, está actualmente cerrado y sólo admite nuevos suscriptores unas pocas veces al año. Uno de ellos será en septiembre, así que si estás interesado visita este blog regularmente, porque lo reabrimos pronto.