CORE SERIES – CORE

Toda Europa para invertir

La serie Core All Europe – LU0762831849 es un sector que forma parte de la «serie core» emitida por el banco Fineco. Si quieres saber todo sobre esta serie de fondos te recomiendo que leas el artículo dedicado a los fondos de la serie principal de Fineco.

De hecho, si aún no lo has hecho, ¡léelo! Le permitirá comprender mejor también el uso de la terminología adaptada en este artículo. Léelo con calma, ¡te espero aquí! 😉

Objetivo y estructura del fondo

El Core Series Fund, Core All Europe, invierte principalmente en OIC y OICVM de capital abierto, instrumentos financieros de capital y relacionados con el capital, instrumentos del mercado monetario, e instrumentos de deuda y relacionados con la deuda.

El Fondo, como se entenderá fácilmente por el nombre del Subfondo, invierte al menos el 90% de los activos obtenidos en valores de renta variable e instrumentos financieros relacionados con la renta variable emitidos por sociedades constituidas, que tengan su domicilio social o desarrollen su actividad principalmente en Europa (incluso a través de OIC y OICVM de capital variable).

Por lo tanto, se puede deducir que el Subfondo invierte casi todo su capital en valores de renta variable. Sólo de forma residual, menos del 10%, en bonos o instrumentos del mercado monetario. Se trata de un instrumento con un cierto grado de riesgo, que sólo se puede elegir si se tiene un horizonte de inversión medio largo.

Estructura de costes

¿Cuánto cuesta invertir en CORE SERIES – CORE All Europe? En la hoja de información podemos ver eso fácilmente:

  • costos de suscripción: 3.00% (pueden ser reducidos a discreción del distribuidor)
  • gastos de reembolso: no hay gastos de reembolso
  • gastos de funcionamiento: 3,34%.
  • gastos de ejecución: no previstos

Puedes obtener un «descuento» en los costos de suscripción al comerciar. ¡No se puede hacer nada con los gastos de gestión cuyo peso no es nada despreciable! Si consideramos los gastos de gestión anuales, este es uno de los compartimentos/fondos más caros de la «serie central» promovida por el banco Fineco!

Además, la partida «gastos de gestión» nunca incluye todos los gastos reales que usted debe sufragar. También hay que tener en cuenta que los gastos de gestión nunca se conocen con exactitud a principios de año.

Los gastos de gestión de un fondo equivalen a los gastos de gestión de una sociedad anónima. Es posible tener una idea de los costos analizados en los últimos años. ¡Pero cuánto cuesta realmente dirigir una empresa sólo se puede saber después!

Para ellos la «conformación» -aunque la normativa sobre el tema empuja a los operadores del sector a proporcionar la información más clara y transparente posible- la presencia de costes «ocultos» es un aspecto con el que tendrán que vivir siempre los que inviertan a través de estos canales!

¿Vale la pena invertir en el Fondo CORE All Europe?

Análisis de rendimiento y precios. ¡¿Cómo se ha comportado el fondo central de toda Europa a lo largo de los años?! Lo comparamos con su competidor directo, etf: Xtrackers EURO STOXX 50 UCITS ETF 1C – IE00B53L3W79. Es un etf que invierte en las 50 mayores empresas europeas.

¡El gráfico se comenta a sí mismo! En 7 años de historia no ha habido un momento en el que el rendimiento del subfondo Core All Europe haya sido mayor que el del etf. También hemos tenido un resultado similar con el fondo de la serie Core Champions Emerging Markets que invierte en los mercados emergentes!

Como sucede a menudo en estos casos, siempre tomamos cualquier etf, sin buscar lo mejor! No lo hacemos por pereza, también porque a menudo publicamos artículos dedicados a las mejores etf, sino simplemente para mostraros que aunque no tengáis muy buenas habilidades y competencias analíticas, es muy probable que «lanzándoos» a la primera etf que os llegue a las manos, ¡lo hagáis mejor que el fondo de vuestro primo!